Підозрілі фіноперації б’ють рекорди: правоохоронці отримали матеріалів більше, ніж торік

Кількість фінансових операцій, що потрапляють у поле зору Держфінмоніторингу, зросла до історичного максимуму. Лише за дев’ять місяців цього року система зафіксувала майже півтора мільйона повідомлень, а сума підозрілих транзакцій, переданих правоохоронцям, зросла утричі.

Динаміка свідчить: після паузи у перший рік повномасштабної війни фінансовий сектор повернувся до активного режиму контролю. У 2024 році щомісяця в середньому надходить приблизно 160 тис. сигналів про операції, що відповідають критеріям фінмоніторингу. Загалом за три квартали зібрано 1 434 785 повідомлень – це на 10% більше, ніж торік.

Банківський сектор і далі забезпечує майже весь потік даних: 1,42 млн звітів надійшли саме від банків. Небанківські установи додали ще близько 15 тис. повідомлень. Абсолютну більшість складають порогові операції – понад 1,18 млн або 83%. Підозрілих – менше, але їхня кількість все одно значна, близько 243 тис., що становить 17% загального обсягу.

Попри стабільну кількість переданих справ, масштаби сум разюче змінилися. За дев’ять місяців правоохоронці отримали 794 матеріали на загальну суму 150,46 млрд грн – майже втричі більше, ніж торік.

Хто отримав найбільше справ

Найсуттєвіше навантаження лягло на Бюро економічної безпеки. Туди спрямовано більше третини всіх матеріалів – на 99,3 млрд грн. Інші правоохоронні органи отримали істотно менші обсяги:

• Національна поліція – 230 матеріалів на 36,7 млрд грн
• СБУ – 120 матеріалів на 8,2 млрд грн
• ДБР – 71 матеріал на 3,1 млрд грн
• НАБУ – 67 матеріалів на 1,3 млрд грн
• Офіс Генерального прокурора – 39 матеріалів на 1,8 млрд грн

Особливо показовим став жовтень: за один місяць Держфінмоніторинг передав 208 матеріалів майже на 80 млрд грн – більше, ніж за весь минулий рік. Стрибок відбувся і у справах із податковими ознаками: від початку року правоохоронці отримали вже 300 таких матеріалів із сумою операцій понад 157 млрд грн. Цей показник у 14 разів перевищує минулорічний.

Загальна тенденція очевидна: фінмоніторинг фіксує не лише збільшення кількості операцій, а й суттєве зростання їхнього ризикового обсягу. Це означає, що у 2024 році правоохоронна система працює з набагато більш масштабними викликами, ніж будь-коли раніше.