В Україні планують запровадити спеціальний реєстр дроперів – осіб, які передають свої банківські картки іншим людям. Потрапляння до такого списку матиме серйозні наслідки: власнику можуть обмежити або повністю заблокувати фінансові операції, включно з отриманням пенсійних виплат.
Про це заявив голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. За його словами, відповідний законопроєкт уже підготовлено та найближчим часом буде зареєстровано у Верховній Раді.
«До нас звернувся Національний банк і комітет адвокатів із пропозицією внести зміни до законів щодо створення реєстру дропів. Якщо буде встановлено факт передачі людиною своєї картки третім особам, вона потрапить до реєстру, а її фінансові операції будуть максимально обмежені – лише до найнеобхідніших», – пояснив Гетманцев.
Він наголосив, що після потрапляння до такого реєстру особа фактично виключається з фінансової системи: банки не зможуть надавати їй кредити, а її платіжна активність буде заблокована. «Фактично людина буде позбавлена можливості вести нормальне фінансове життя», – підкреслив народний депутат.
Гетманцев зазначив, що нові правила розробляють не лише для боротьби з ухиленням від сплати податків, а й для припинення злочинних схем, у яких активно використовують дропів. За його словами, подібні механізми часто залучають у торгівлі наркотиками, відмиванні коштів та фінансуванні тероризму.
«Дропів використовують для торгівлі наркотиками – це основна схема. Їх залучають також до фінансування тероризму та переказу коштів у тіньових мережах. Це величезне лихо, і з ним треба боротися системно», – наголосив політик.
Він також закликав громадян не погоджуватися на пропозиції передати свою картку навіть за грошову винагороду. «Коли вам пропонують дати картку за тисячу гривень, ви ж розумієте, що ці гроші не для морозива. Це означає, що вашу картку використають у незаконних цілях», – навів приклад Гетманцев.
Нардеп підкреслив, що потрапляння до реєстру може мати довготривалі наслідки. Людина не лише втратить доступ до фінансових послуг, а й може зіткнутися з труднощами при відкритті нових рахунків у майбутньому.
«Якщо картка вже потрапила до реєстру, то навіть після відкриття нового рахунку її функції будуть сильно обмежені. Йдеться про обмеження можливостей здійснювати платежі, перекази чи отримувати кошти», – пояснив він.
Гетманцев підсумував, що ініціатива створення реєстру дроперів має на меті не покарання, а захист добросовісних громадян та зміцнення фінансової безпеки держави. «Ми маємо зробити так, щоб злочинці більше не могли використовувати простих українців як інструмент у своїх схемах», – заявив він.
Залишити коментар